层架厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
层架厂家
热门搜索:
行业资讯
当前位置:首页 > 行业资讯

帮人刷卡套现无知老板成被告

发布时间:2020-03-02 11:01:09 阅读: 来源:层架厂家

近年来,随着信用卡和POS机的逐渐普及,利用信用卡和POS机进行套现的案子也越来越多了,其中,持卡人恶意透支、逾期不还,不仅给银行带来了不小的损失,同时,也极大地扰乱了市场经济秩序。下面,我们就去看看前不久发生在德安县的这样一起案件!

德安县人民法院刑事审判庭庭长 林辉辉:被告人孙某违反国家规定,使用销售点终端机(POS),以虚构交易的方式向信用卡持卡人转账支付现金,造成金融机构经济损失人民币11.65万元,其行为已经构成非法经营罪。判处被告人孙某拘役一个月,并处罚金人民币200元。

在这起案件中,被告人孙某原是当地一家建筑材料门市部的老板。今年8月10号,一个叫洪某的人以公司进货需要资金周转为由,请求孙某帮其在POS机上刷卡套现。在收取了洪某的50块钱手续费之后,孙某采取虚构交易的方式,帮助洪某用其农行信用卡在自己店里的一台POS机上透支了人民币11万6千5百元。

记者:你当时为什么会轻而易举地帮别人刷卡呢?

被告人 孙某:我跟他很熟,他讲在我店里帮忙刷下卡,要拿钱去买材料,我就跟他刷了。

然而没过几天,洪某就因为涉嫌信用卡诈骗罪而被德安警方立案调查,孙某则因为帮助洪某刷卡套现,而被德安县农业银行告上了法庭。

记者:当时你也没有意识到有这么严重的后果?

被告人 孙某:没有意识到,不知道是犯法。

记者:当时刷卡以后不知道会触犯法律?

被告人 孙某:不知道,也不知道卡不能套现。

记者:现在通过这事有什么感想?

被告人 孙某:自己法律意识淡薄。

据了解,早在2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院就出台了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,其中规定,使用销售点终端机、POS机等方法,以虚购交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当以《刑法》第225条所规定的非法经营罪定罪处罚。

德安县人民法院刑事审判庭庭长 林辉辉:在这里,要提醒广大使用POS机的商家,在你违反规定给别人帮忙套现时,可能就涉嫌犯罪了。

稀里糊涂地就成了被告,还身陷囹圄并处罚金!要我说,这一点儿也不冤!谁叫你平日里不多学学法律常识呢?

北京华医中西医结合皮肤病医院

德和中医门诊部

苏州肤康皮肤病医院

相关阅读